Der Gewinn von JPMorgan steigt um 351 TP7T, aber der CEO sagt, dass Geopolitik und Untätigkeit der Regierung zu „gefährlichen Zeiten“ geführt haben

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JPMorgan Chase verzeichnete im dritten Quartal im Vergleich zum Vorjahr einen deutlichen Gewinnanstieg von 351 TP7T, was in erster Linie auf die rasche Eskalation der Zinssätze zurückzuführen ist. Der CEO der Bank, Jamie Dimon, hat in einer Erklärung zum Gewinnbericht der Bank jedoch eine ernste Einschätzung der aktuellen globalen Lage und der wirtschaftlichen Instabilität abgegeben.

Dimons Einschätzung zeichnet ein düsteres Bild. Er bezeichnet die gegenwärtige Situation als die möglicherweise „gefährlichste Zeit, die die Welt seit Jahrzehnten erlebt hat“. Er hat eine ganze Reihe wichtiger Sorgen formuliert, darunter den Krieg zwischen Russland und der Ukraine, den jüngsten Konflikt zwischen Israel und den Palästinensern im Gazastreifen, die steigenden Staatsschulden und -defizite, die galoppierende Inflation und die angespannte Lage auf dem Arbeitsmarkt, die von Forderungen der Arbeiter nach höheren Löhnen geprägt ist, die in der Fertigungs- und Unterhaltungsbranche zu Streiks geführt haben.

Als Reaktion auf diese Herausforderungen betont Dimon das Engagement der Bank zur Vorbereitung und erklärt: „Wir hoffen zwar auf das Beste, bereiten uns (JPMorgan) aber auf ein breites Spektrum an Ergebnissen vor, damit wir unabhängig von den Rahmenbedingungen stets unsere Leistungen für unsere Kunden erbringen können.“ Er unterstreicht das Potenzial dieser geopolitischen Konflikte, den globalen Handel zu stören, und zieht Parallelen zu den Störungen in der Ukraine Anfang 2022 und den Folgen der COVID-19-Pandemie.

Es ist bemerkenswert, dass Dimon häufig Einblicke in globale und wirtschaftliche Angelegenheiten gewährt, die über den Bereich des Bankwesens hinausgehen. Er wird allgemein als eine Person angesehen, an die sich Washington und die globalen Führer wenden, wenn sie Rat suchen, ob erwünscht oder unerwünscht. Seine Bemerkungen dürften in den Machtzentren Washingtons und der amerikanischen Wirtschaft Anklang finden.

Dimon verrät weiter, dass er in regelmäßigem Kontakt mit den wichtigsten Konkurrenten an der Wall Street stehe, was die vorherrschenden geopolitischen und wirtschaftlichen Umstände betreffe. Trotz der Unsicherheiten bleibt die Bank sowohl hinsichtlich der US-Verbraucher als auch der US-Wirtschaft insgesamt optimistisch. Jeremy Barnum, der Finanzvorstand der Bank, weist darauf hin, dass JPMorgan aufgrund der höheren Zinsen noch keine nennenswerten finanziellen Schwierigkeiten bei den Verbrauchern festgestellt habe. Die Bank habe jedoch einen Anstieg der Zahlungsrückstände und Abschreibungen in ihren Kreditkartenportfolios festgestellt.

Was die Finanzergebnisse anbelangt, meldete JPMorgan für das Quartal einen Gewinn von $13,15 Milliarden, ein bemerkenswerter Anstieg gegenüber $9,74 Milliarden im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Auf Basis einer Aktie stieg der Gewinn von $3,12 pro Aktie im Vorjahr auf $4,33 pro Aktie und übertraf damit die Erwartungen der Analysten von $3,95 pro Aktie, wie von FactSet berichtet. Diese starke Leistung führte zu einem Anstieg der JPMorgan-Aktien um 3,61 TP7T im Spätvormittagshandel an der Wall Street.

Entscheidend ist, dass die Bank nicht länger mit einer Rezession der US-Wirtschaft rechnet. Stattdessen erwartet sie, dass die Politik der Federal Reserve, die Inflation durch höhere Zinsen zu bekämpfen, zu einer „weichen Landung“ führen wird. Dieses Szenario geht von einer Verlangsamung der Inflation und der Wirtschaftstätigkeit aus, aber nicht von einem Rückgang des Wirtschaftswachstums.

Darüber hinaus ist JPMorgan derzeit dabei, die First Republic Bank in sein Geschäft zu integrieren, nachdem sie diese Anfang des Jahres während einer Bankenkrise übernommen hatte. Die Bank erwirtschaftete mit der Division First Republic einen Gewinn von rund einer Milliarde Dollar.

Insgesamt beliefen sich die Gesamteinnahmen der Bank im Juli-September-Quartal auf $39,87 Milliarden, ein deutlicher Anstieg gegenüber $32,7 Milliarden im Vorjahr, der größtenteils auf höhere Zinssätze zurückzuführen ist. Diese Zinssätze haben es JPMorgan ermöglicht, seinen Kunden im Vergleich zum Vorjahr deutlich höhere Zinsen für Kredite zu berechnen.

Neben JPMorgan haben zwei weitere große Wall Street-Banken solide Ergebnisse gemeldet. Wells Fargo & Co. meldete im dritten Quartal einen Gewinn von $5,77 Milliarden, ein deutlicher Anstieg gegenüber $3,59 Milliarden im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Citigroup meldete einen Gewinn von $3,55 Milliarden, ein bescheidenes Plus von 2% gegenüber dem Vorjahr. Citigroup befindet sich jedoch in einem Umstrukturierungsprozess und baut weniger profitable Geschäftsbereiche ab, was sich im laufenden Quartal auf die Rentabilität ausgewirkt hat.

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